Sono Private Banker Senior, Consulente in Pianificazione Finanziaria, Patrimoniale e Strategia d’Impresa. Mi occupo di finanza ormai da 34 anni, e ho conosciuto quella che si studia nei banchi dell’Università e quella che si pratica nelle banche italiane. Sono cresciuto nella convinzione che una corretta impostazione del servizio intorno ai clienti unitamente a solide competenze, possano fare davvero la differenza.
E’ la passione, che mi ha sempre guidato: insieme all’impegno, al rispetto, alla voglia di guardare con prospettive più ampie le cose che accadono. Il mio approccio professionale é basato sull’Ascolto. E scusatemi se uso una maiuscola, e se nella presentazione di me che preferisco si parla così poco di numeri.
Sono sette, le linee guida della mia Proposta di Valore: Comunicare, Condividere, Costruire Fiducia & Connessioni, Creare Consapevolezza, Prendersi Cura. Non credo servano spiegazioni sul significato di questi impegni. Questi sette sono i valori che, riportati nella quotidianità del mio lavoro di consulente finanziario, mi permettono di formulare ai miei Clienti una proposta che sia insieme metodo e obiettivo.
Scegli una strada che ti riporti al centro dei tuoi progetti
Insieme ai clienti costruisco portafogli di investimento che li accompagnino nelle vicende personali e familiari e di produrre un risultato economico in grado di finanziare i progetti di vita. Per fare questo studiamo, pesiamo, e infine scegliamo. Nella mia attività utilizzo quando posso gli strumenti della consulenza evoluta: prima fra tutti la Piramide dei Bisogni Finanziari derivata da Maslow.
Il secondo pilastro su cui si poggia una consulenza evoluta è quello del monitoraggio. Perché se il tempo è nostro alleato nel momento della pianificazione, può diventarci avversario durante la vita dei nostri investimenti. Nessuna scelta è per sempre; “Panta Rei”, tutto scorre, diceva Eraclito qualche millennio fa. E l’acqua in cui ci si bagna oggi non sarà più quella di domani.
Gli eventi si susseguono durante l’intera vita e spesso con impatti forti sulla nostra famiglia e sulle nostre professioni. Il Risk Management si occupa di analizzare i possibili impatti che le diverse vicende posso avere, e di pianificare strategie di contenimento non tanto dei rischi, quanto dei loro effetti economici.
Le Chiavi di Successo
Una corretta pianificazione finanziaria passa attraverso l’applicazione di un Metodo. L’attività si snoda in un percorso imperniato sul Cliente, attraverso fasi virtuose:
- condivisione degli obiettivi e analisi del loro impatto finanziario;
- definizione degli orizzonti temporali;
- pianificazione dei progetti di investimento;
- formulazione delle scelte finanziare;
- monitoraggio e adeguamento periodico del portafoglio di investimento;
- condivisione di materiale e informazioni finalizzata alla crescita della consapevolezza finanziaria;
- attuazione di strategie di protezione patrimoniale;
- attuazione di strategie di creazione di nuova ricchezza con quote di risparmio.
FEEDBACK
Ci sono risultati che non posso misurarsi con numeri, volumi o percentuali, ma che si fondano su quanto sei riuscito a incidere sulla vita delle persone.
Ho raccolto qualcuna di queste testimonianze, e sono feedback preziosi.
Ho trovato le soluzioni ideali per le mie esigenze. Sono estremamente contenta della sua professionalità e disponibilità.
Greta
In un mondo finanziario sempre più complesso, avere il supporto di un Professionista affidabile, chiaro nella focalizzazione degli obiettivi e attento nel comprendere le esigenze dei propri clienti è un valore qualificante. Grazie Aldo.
Letizia
La mia esperienza con il Dott. Aldo Anchisi è molto positiva. Competente e disponibile, ottimo professionista cui potersi rivolgere per qualsiasi consulenza in materia finanziaria e d’investimento. Lo consiglio.
Salvatore
Apprezzo particolarmente di essermi affidato al Dott. Anchisi e ad una banca come Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking, che privilegia la tutela dei suoi clienti e la preparazione dei suoi consulenti.
Roberto
Chiarezza nelle informazioni, capacità di instaurare un rapporto di fiducia reciproco, e una grande dose di disponibilità nel rapportarsi con i clienti; questi gli aspetti che ricercavo, e che ho trovato nel Dott. Anchisi.
Anna Maria
Puntuale, preciso, chiaro. Aldo Anchisi è per me il sinonimo di ‘grande professionista’.
Lorena
Sono uno dei tanti che affidano i loro risparmi, spesso frutto dei sacrifici di una vita, ad intermediari istituzionali che assumono professionalmente il mandato di preservarne nel tempo il valore e, auspicabilmente, incrementarlo, secondo la censita propensione al rischio di ciascuno. Molti intermediari offrono, attraverso le loro piattaforme di investimento e dietro lauto compenso erogato dalle società di gestione, una miriade di strumenti finanziari, diversificati per settore e allocazione geografica di investimento, una sorta di tavola imbandita nella quale l’investitore, non adeguatamente dotato di specifica conoscenza, dinanzi a tanta abbondanza di assets e soprattutto di performances, si serve “liberamente”, finendo spesso per “avvelenarsi”. La figura del consulente finanziario, che questi intermediari affiancano al loro cliente, svolge quasi sempre, nei confronti del risparmiatore, un ruolo di mera assistenza di vendita dei prodotti offerti dall’intermediario che rappresentano e che li retribuisce, senza mai consigliare o sconsigliare – perché l’importante è che il cliente “sottoscriva” e che maturino laute commissioni per l’intermediario – salvo poi – quando l’investimento non sortisce i guadagni sperati e, anzi, talora consegue sostanziali perdite di capitale – svolgere la didattica del disastro e farti capire che, in fondo, ti sei fatto male da solo….
Conosco il mercato degli strumenti finanziari da quasi trent’anni, anche se non mi considero un investitore esperto, ma, al limite, dotato di sola annosa esperienza. In effetti, finora non ho mai incontrato un intermediario, come Fideuram/Sanpaolo Invest, che rovescia completamente la sopradescritta logica dell’offerta di investimento in chiave di reale tutela dell’investitore e dei suoi risparmi. Infatti, previa adeguata scelta dei prodotti finanziari “potabili” per i suoi clienti”, Fideuram Sanpaolo Invest attribuisce al suo private banker un ruolo di essenziale centralità nell’approccio allo strumento finanziario, affidando al medesimo, e alla sua indispensabile proposta propedeutica all’investimento, la funzione di responsabile e professionale filtro rispetto a quei prodotti finanziari che, per peculiari caratteristiche, non possano attagliarsi alla propensione di rischio e agli orizzonti di investimento del cliente.
Nutro l’assoluta certezza che l’intermediario professionale debba perseguire, come unico strumento di fidelizzazione, la considerazione dei soldi del cliente come propri.
Massimo
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